KYC va AML bo‘yicha asosiy tamoyillar

Platformada KYC/AML jarayonlari shaxsni tasdiqlash, firibgarlik va shubhali faoliyatning oldini olish hamda moliyaviy jinoyatlarga qarshi kurashish uchun joriy etiladi. Paripesa normativ talablar va hisobot berish majburiyatlariga muvofiq nazorat yuritadi.

• Halol o‘yin va teng shartlar
• Foydalanuvchi xavfsizligi va hisobni himoya qilish
• Oshkoralik va tekshiruv natijalari bo‘yicha xabardorlik
• Tranzaksiyalarni monitoring qilish orqali risklarni kamaytirish
• Normativ talablar va hisobot berish majburiyatlariga rioya qilish

Har bir yangi foydalanuvchi ro‘yxatdan o‘tgach, shaxsini tasdiqlashi shart. Verifikatsiya jarayonida hujjat topshirish bosqichlari hisobni himoya qilish va identifikatsiya qilishni ta’minlaydi.

• Hukumat tomonidan berilgan fotosuratli shaxsni tasdiqlovchi hujjat
• Yashash manzilini tasdiqlovchi hujjat
• To‘lov vositasi egaligini tasdiqlovchi ma’lumot

Platforma pul yuvish va noqonuniy faoliyatning oldini olish uchun tizimli nazorat va xavfsizlik choralarini joriy etadi. Choralar O‘zbekiston Respublikasining AML/CFT bo‘yicha normativ talablariga muvofiq qo‘llaniladi.

• Tranzaksiyalar va faoliyatni uzluksiz monitoring qilish
• Avtomatlashtirilgan aniqlash qoidalari va ogohlantirish signallari
• Yuqori xavf holatlari uchun kengaytirilgan tekshiruv
• Yirik yoki noodatiy o‘tkazmalarni qo‘lda ko‘rib chiqish
• Xavf baholash va risk ballari
• Sanksiyalar ro‘yxatlari va PEP tekshiruvi
• Talab etilgan hollarda vakolatli organlarga axborot va hisobot taqdim etish

KYC va AML talablari doirasida platformada ayrim harakatlar qat’iyan man etiladi. Bu cheklovlar foydalanuvchi xavfsizligi va tizim yaxlitligini ta’minlashga qaratilgan.

• Bir foydalanuvchi tomonidan bir nechta hisob ochish
• Soxta, o‘g‘irlangan yoki qalbakilashtirilgan hujjatlar
• Mablag‘larni legallashtirishga urinishlar
• Tizimni manipulyatsiya qilish yoki ekspluatatsiya qilish
• Hisobga kirishni ulashish, sotish yoki ijaraga berish
• Boshqa shaxs nomidagi to‘lov vositalaridan foydalanish
• Shaxsni noto‘g‘ri ko‘rsatish yoki yolg‘on ma’lumot berish

Qoidalarni buzish holatlarida nazorat choralarini qo‘llash majburiy hisoblanadi. Qarorlar risk darajasi va normativ talablar asosida belgilanadi.

Qo‘llanilishi mumkin bo‘lgan choralar: hisobni vaqtincha yoki butunlay bloklash, shubhali faoliyat bilan bog‘liq mablag‘larni muzlatish yoki musodara qilish, garovlar yoki yutuqlarni bekor qilish, zarur hollarda vakolatli organlarga xabar berish.

Foydalanuvchi ro‘yxatdan o‘tishda va keyingi bosqichlarda aniq, to‘liq va yangilangan ma’lumot taqdim etishi lozim. Shaxsni tekshirish va hujjat topshirish jarayonlarini belgilangan muddatlarda yakunlash talab etiladi. Qo‘shimcha hujjatlar so‘ralganda, so‘rovga o‘z vaqtida javob berish kerak. Hisob egasi faqat o‘ziga tegishli to‘lov vositalaridan foydalanadi va shubhali faoliyat sezilganda darhol xabardor qiladi. Mas’uliyatli o‘yin qoidalariga amal qilish umumiy xavfsizlikni qo‘llab-quvvatlaydi.

Paripesa foydalanuvchilarni himoya qilish va xavfsiz muhitni saqlash maqsadida halol o‘yin hamda oshkoralik prinsiplarini qo‘llaydi. Ushbu tamoyillar shaxsiy ma’lumotlar himoyasi, hisobni himoya qilish va shubhali faoliyatni barvaqt aniqlashga qaratilgan.

• KYC/AML standartlariga muvofiqlik va doimiy nazorat
• Shaxsiy ma’lumotlarni maxfiy saqlash va himoya qilish
• Shubhali faoliyatni uzluksiz monitoring qilish
• Manipulyatsiya va nohalol xatti-harakatlarning oldini olish
• Xavfsizlik masalalari bo‘yicha foydalanuvchilarga qo‘llab-quvvatlash
• Hamkorlik va umumiy mas’uliyat
• Barcha foydalanuvchilar uchun teng sharoitlar